防制洗錢、打擊資恐及資助武器擴散犯罪防制

永豐金控為因應近年不斷變化的金融犯罪威脅和最新國內外風險趨勢，除持續配合主管機關政策，積極建立公私協力合作關係外，同時推動金融科技運用和防制洗錢之文化建立，並透過下列金融犯罪防制架構，加強集團金融犯罪風險意識提升，減緩相關風險，落實執行集團客戶金融關懷，積極實現ESG中於社會責任中金融消費保護面向。

金融犯罪防制風險挑戰和應對方案

近年科技的進步，以意想不到的速度推動了金融業的數位化，此改變使金融服務業需迅速實現更透明、更安全、更數位化且強調友善及關懷的金融環境。另一方面，科技的發展也改變了金融犯罪的型態，有更多的技術手段和新方法，來掩蓋犯罪的態樣。因此，打擊金融犯罪變得比以往任何時候都更具挑戰性和重要性。永豐金控為因應及落實集團防制洗錢及打擊資恐及資助武器擴散等金融犯罪，相關預防措施如下：

客戶盡職調查

為落實防制洗錢及打擊資恐工作，永豐銀行已建立客戶盡職調查（Customer Due Diligence, CDD），涵蓋線上或數位開戶客戶的非面對面審核程序，以及對重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人(Politically exposed persons, PEPs) 的背景調查及身份識別程序。永豐銀行除建立交易監控政策與程序，並依據風險基礎方法將客戶按風險高低進行分類、審查及交易監控。永豐銀行更不斷優化資訊系統，利用金融科技辨識疑似金融犯罪之交易，並就辨識出之警示案件判斷其交易合理性，如經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，將由防制洗錢專責主管核定後立即向法務部調查局進行申報。