防制洗錢與打擊資恐
防制洗錢及打擊資恐政策
永豐金控已訂定「防制洗錢及打擊資恐政策」供金控及各子公司共同遵循；各子公司亦分別依循各該業別相關法令規定，以及所屬同業公會之自律規範及公約，並同時參照「防制洗錢及打擊資恐政策」之規範內容，自行訂定防制洗錢及打擊資恐之內部規範及作業程序。
洗錢防制管理架構
為落實集團防制洗錢及打擊資恐（Anti-Money Launderingand Countering the Financing of Terrorism，AML/CFT）的工作及文化，永豐金控董事長下設「風險管理委員會」，由金控董事長擔任主席，負責監督及管理跨子公司洗錢防制及打擊資恐之風險，並管理相關資源之整合與分配，金控法令遵循處為AML/CFT專責單位，負責督導及協助子公司AML/CFT運作之規劃及執行。永豐金控訂定集團資訊分享政策及程序並建立資訊分享平台，以避免子公司橫向聯繫的疏漏，造成防制洗錢的缺口。在未違反個人資料保護及確保資訊機密性之前提下，要求各子公司應定期或不定期分享洗錢或資恐態樣及黑名單，並上傳至資訊分享平台供其他子公司參考辦理。
永豐銀行成立「防制洗錢委員會」，由總經理擔任會議主席，做為行內跨單位工作的管理及協調；同時設立防制洗錢中心，專責負責銀行有關防制洗錢與打擊資恐相關制度流程的制定及督導分行落實防制洗錢工作。其他子公司亦分別設有AML/CFT專責主管或人員，負責防制洗錢及打擊資恐之相關工作。
評估機制及結果
永豐金控要求旗下各子公司採行一致之方法論進行年度機構風險評估報告（IRA）。以銀行及證券為例，分別聘請外部顧問協助導入IRA方法論，針對四大風險因子設計評估問卷，使用評分機制，計算固有風險、控制措施， 進而評估剩餘風險。永豐銀行依主管機關規定，應每年針對防制洗錢及打擊資恐內部控制制度之設計及執行，委請外部會計師出具確信報告。
客戶盡職調查
為落實防制洗錢及打擊資恐工作，永豐銀行已建立詳盡客戶盡職調查（Customer Due Diligence, CDD）流程，涵蓋項目包含對線上或數位開戶之客戶的非面對面審核程序，以及對政要人士（PEPs）的背景調查、身分鑑別程序。
永豐銀行亦針對既有帳戶與交易進行洗錢與資恐防制監控。除以風險基礎方法建立帳戶及交易監控政策與程序外，永豐銀行更利用資訊系統，輔助辨識疑似洗錢或資恐交易。針對辨識出之警示交易，專責單位應就客戶個案情況判斷其合理性，如經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，於防制洗錢中心專責主管核定後立即向法務部調查局申報。