誠信經營與法令遵循

TOP

● 誠信經營文化

永豐金控於2018年設立「誠信經營委員會」,為國內第五家設立誠信經營委員會之金控公司,並於同年訂定「檢舉案件處理辦法」,完成內外部吹哨者舉報機制的建置,由法令遵循處統一受理檢舉案件,對於檢舉人的身分及檢舉內容確實保密,並承諾保護檢舉人不因檢舉情事而遭不當處置。若檢舉人認為因檢舉情事而遭受不利處分時,得向「誠信經營委員會」提出申訴。「誠信經營委員會」由金控、銀行及證券子公司之獨立董事共八位組成,每半年至少召開一次會議,負責誠信經營政策與防範方案之審議及監督經理部門執行成效,並定期向董事會報告遵循情形及決議事項。

● 稅務遵循

永豐金控主要營運地區為臺灣,2019年度及2018年度之淨收益中,來自臺灣之比重分別為84.3%83.9%,除了臺灣外,未有超過10%之淨收益來自其他單一國家。永豐金控遵循稅務法規並按規定期限報繳各項稅款,2019年及2018年於全球繳納所得稅稅款分別為新臺幣1,465,893仟元及1,429,954仟元,其中在臺灣繳納之所得稅款比重分別為88.7%87.1%

● 洗錢與金融犯罪防制

永豐金控致力建立完善有效的防制洗錢及打擊資恐機制,已訂定「防制洗錢及打擊資恐政策」,作為金控及各子公司遵循之依據;各子公司亦分別依循各該業別法律、相關法令規定、及所屬同業公會之自律規範及公約,並同時參照金控「防制洗錢及打擊資恐政策」之規範,另訂防制洗錢及打擊資恐之內部規範及作業程序,包含確認客戶身分、客戶接受原則、客戶及交易之監控、風險管控及紀錄保存等原則。

● 重大違反項目及改善措施

永豐金控及子公司管理階層與一般同仁均正面認知自身作為是企業長遠發展的基石,惟仍有應適當改善之項目,將以此為鑑,依各事項發生之狀況與處置改善方式,做為未來優化公司治理之決策參考。2019年重大違反項目計有永豐銀行前理財專員舞弊案以及永豐期貨違反內部規章案,裁罰金額共1,224萬元,案關人員並依情節輕重受免職、警告等處分。為持續提升同仁遵法意識,銀行子公司已於20191111日參酌「員工服務準則」及銀行公會「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」等規範,訂定包含忠實義務、誠信行為、個資保護等重要法令遵循事項之「員工服務守則暨行為規範要點」,並自201911月起每季辦理宣導,每年由同仁簽署聲明書確認遵循。