2022年第二季營運報告

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金控2022上半年淨收益、稅前淨利創歷史同期新高;年化ROE 10.67%

【2022.8.31】

永豐金控(2890) 2022上半年淨收益達新台幣(下同)241.1億元(YoY+5.3%)與稅前淨利100.2億元(YoY+3.0%)皆創歷年同期新高。稅後淨利達82.3億元(YoY-4.2%),每股盈餘0.72元,年化ROE 10.67%,每股淨值13.15元。

永豐金控2022上半年利息淨收益125.7億元(YoY+17.2%),主要受惠於銀行子公司生息資產持續擴張且孳息率上升。上半年手續費淨收益84.1億元,與去年同期相比下滑8.6%,主因證券淨手收下滑抵銷了銀行淨手收的強勁成長。

永豐銀行2022上半年淨收益186.6億元(YoY+20.9%),稅後淨利75.0億元(YoY+27.0%),皆創下歷史同期新高。上半年利息淨收益因孳息資產量率皆增,YoY+17.5%。第二季活存比57.9%,季增2.1個百分點,且SME放款動能持續(YTD+8.3%)。受惠於存放款結構改善及升息環境,第二季存放利差1.55%,為連續第八個季度增加(QoQ+13bps;YoY+19bps),淨利差1.19%(QoQ+11bps;YoY+15bps)。上半年手續費淨收益在銀行財富管理及放款業務的帶動下,較去年同期成長15.6%,續創歷年同期新高。上半年其他淨收益因投資部位操作得宜,較去年同期成長62.7%。資產品質保持穩定,第二季逾放比率0.11%,備抵呆帳覆蓋率1,194%。資本水準強健,第二季底合併資本適足率14.61%,第一類資本適足率11.75%,普通股權益資本適足率9.78%。

永豐金證券2022上半年淨收益49.41億元(YoY-28.8%),稅後淨利8.9億元,相較去年同期減少63%主因資本市場動盪且台股日均量下滑,致資本利得及穩定性收益減少。然而證券的經紀業務市占率較去年同期提升0.14個百分點,平均融資餘額年成長12.6%。各項業務指標持續成長,充分展現公司近年拓展多元收入與精進數位經營的營運韌性。

近五年在有效執行各項業務策略下,永豐金控、永豐銀行與永豐金證券在同業中的ROE排名持續往前。金控的ROE在15家上市櫃金控中,從2017年排第13名,前進到2022年第一季的第5名,也榮獲多項ESG評鑑機構與永續指數的肯定。金控將持續落實2022-2024四大策略:「數位、跨境、整合、永續」,期待未來有更好的表現。今年七月永豐更宣布以「翻轉金融 共創美好生活Together, a better life.」為企業願景,期以共享共創的企業價值凝聚內部共識,追求永續成長的目標與更美好的未來。 

營運摘要
上半年金控年化ROE 10.67%,稅前淨利與淨收益續創同期新高

台美升息助益生息資產率,淨利收續創單季史高

本季金控總資產回減,銀行因應升息環境調整放款結構,兼顧適宜資本水準
  • 金控2Q總資產規模NT$2.39兆元,QoQ -1.5%;YoY +4.6%
  • 銀行2Q合併放款規模NT$1.27兆元,QoQ -2.3%;YoY +3.6%
  • 金控2Q CAR 125%,銀行合併BIS ratio 14.61%,Tier 1 ratio 11.75%  
Awards and Achievements

金控暨子公司2Q22共榮獲43個獎項(6M22累計66個獎),其中包含:

  • 金控連續三年入列《台灣證券交易所》「公司治理評鑑 TOP 5%」

  • 銀行榮獲《Forbes》頒發「2022全球最佳銀行(World's Best Banks 2022)」

  • 銀行榮獲《Asiamoney》頒發 Private Banking Awards 2022「Highly Regarded for Wealth Transfer / Succession Planning in Taiwan 2022」

  • 銀行榮獲《The Asset》The Asset Triple A Digital Awards「最佳數位分行專案(Best Digital Branch Project)」、「最佳行動銀行應用程式(Best Mobile Banking Application)」、「最佳零售支付專案(Best Retail Payment Project)」