運作情形

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  1. 委員會職責及委員資格
    「誠信經營委員會」由獨立董事組成,成員人數三至九人,其中本公司獨立董事為當然成員,其餘成員得包括銀行、證券子公司獨立董事。目前委員會係由金控、銀行及證券之獨立董事共九位組成。本委員會每半年應至少召開一次,負責誠信經營政策與防範方案之審議及監督經理部門執行成效,主要掌理下列事項,委員會會議後並向董事會報告遵循情形及決議事項:
    1. 協助將誠信與道德價值融入公司經營策略,並配合法令制度審議誠信經營之相關防弊措施、監督制衡機制。
    2. 監督經理部門定期分析及評估營業範圍內不誠信行為風險,並據以審議防範不誠信行為方案,並於各方案內審議工作業務相關標準作業程序及行為指南。
    3. 監督經理部門規劃內部組織、編制與職掌,對營業範圍內較高不誠信行為風險之營業活動,設置相互監督制衡機制。
    4. 監督誠信政策宣導訓練之推動及協調。
    5. 建立檢舉制度並監督其執行之有效性。
    6. 協助董事會監督管理階層查核及評估落實誠信經營所建立之防範措施是否有效運作,並定期就相關業務流程進行評估遵循情形,作成報告。
    7. 監督經理部門製作及妥善保存誠信經營政策及其遵循聲明、落實承諾暨執行情形等相關文件化資訊。
       
  2. 委員任期
    本委員會成員任期與本公司董事會屆期相同,本委員會成員之本公司或子公司獨立董事如任期屆滿不續任、因故解任或辭任,本委員會成員資格亦同時自動解任。
     
  3. 2023年運作成果
    1. 辦理誠信經營委員會2022年績效評估
      (1) 本公司2022年10月21日第七屆董事會2022年第11次會議通過,以外評方式(評估單位為安永企業管理諮詢服務股份有限公司,以下簡稱安永公司)辦理董事會暨功能性委員會(審計委員會、薪資報酬委員會及誠信經營委員會)之2022年度績效評估。
      (2) 將安永公司之績效評估結果呈報誠信經營委員會,做為誠信經營委員會檢討、改進之參考,並提報董事會。依安永公司評估結果,董事會暨功能性委員會架構、成員及流程與資訊三大構面之綜合表現給予最佳評級「標竿」。
    2. 檢視本公司、銀行及證券子公司不誠信行為防範方案
      (1) 依據本公司「公司誠信經營守則」第八條,本公司應評估營業範圍內具較高不誠信行為風險之營業活動,據以訂定防範方案並定期檢討防範方案之妥適性與有效性,復依本公司「誠信經營作業程序及行為指南」第五條,誠信經營委員會負責誠信經營政策與防範方案之審議,並應協助董事會評估落實誠信經營所建立之防範措施是否有效運作。爰依據前揭規定,辦理誠信經營防範措施之檢視作業。
      (2) 檢視結果:經盤點及綜整金控、銀行及證券子公司之內部規章,各公司已於相關內規中訂定確保誠信經營之防弊方案,俾利同仁執行業務時遵循;另金控及各子公司業已將不誠信行為態樣納入法遵自評項目,各單位每半年辦理自評,以檢視是否有不誠信行為發生。本公司及子公司並定期辦理誠信經營教育訓練及新進同仁教育訓練宣達誠信經營之規定,強化全體同仁遵法意識。
    3. 審議本公司及子公司防範不誠信行為方案遵循情形查核結果
      (1) 本公司「誠信經營守則」第21條規定,本公司及各子公司稽核單位應查核防範不誠信行為方案遵循情形,查核結果如有發現缺失,應持續追蹤,並將其追蹤考核改善情形通報誠信經營委員會,並提報董事會。
      (2) 審議本公司及子公司受金融檢查機關檢查、主管機關函囑稽核單位查核具報、及辦理內部稽核查核之結果,彙整涉及「誠信經營守則」第3條第1項及第8條第2項第1至7款不誠信行為之查核缺失。
    4. 監督檢舉制度執行之有效性
      審議「本公司及子公司檢舉案件處理定期報告」:定期向委員會報告本公司及子公司近半年各檢舉管道收受案件概況。
    5. 為更明確檢舉案件處理程序,修正本公司「檢舉案件處理辦法」。
    6. 監督誠信政策宣導及教育訓練情形
      (1) 持續辦理本公司及子公司全體同仁簽署遵循誠信經營政策聲明
      為遵循證交所之「上市上櫃公司誠信經營守則」第8條第1項:「上市上櫃公司應要求董事與高階管理階層出具遵循誠信經營政策之聲明,並於僱用條件要求受僱人遵守誠信經營政策。」之規定,推動簽署誠信經營政策「誠信經營作業程序及行為指南」之聲明。本公司2023年度辦理情形如下:
      • 本公司及各子公司人資單位將遵循誠信經營政策之聲明書列入到職簽署文件,要求新進同仁(含經理人)完成書面簽署。
      • 辦理2023年度本公司及各子公司(永豐商業銀行、永豐銀行(中國)、永豐(香港)保險經紀、永豐金租賃、永豐金國際租賃、永豐金資本國際(香港)、永豐創投、永豐金證券、永豐期貨、永豐投顧、永豐證創投、永豐金證券(亞洲)、永豐金資產管理(亞洲)、永豐金金融服務、永豐投信等)全體在職同仁(含派遣同仁及2023年新進同仁)完成簽署遵循誠信經營政策「誠信經營作業程序及行為指南」聲明。
      (2) 辦理檢舉制度及誠信經營相關議題之宣導及教育訓練
      2023年辦理之相關宣導及教育訓練如下:
      • 2023年2月提供「誠信經營守則」及「誠信經營作業程序及行為指南」等規章予本公司及各子公司董事、監事人參閱及遵循。
      • 2023年5月辦理年度本公司及子公司法令遵循人員外部(金融研訓院)線上在職研習,課程包含金融相關法令最新修正重點介紹及實務注意事項、電子支付及行動支付等新業務管理措施、個人資料保護法與案例分享、金融機構舞弊案例及金檢常見缺失、投資理財商品及消費爭議案例、金融消費者保護法及公平待客原則等。以閱讀所有教材且閱讀時間合計達15小時以上,完成課程修習並經測驗合格始為課程結訓標準。
      • 金控及各子公司人資單位除已將誠信經營相關政策規範納入新進同仁之職前教育訓練課程內容外,2023年完成本公司及各子公司(永豐銀行、永豐銀行(中國)、永豐(香港)保經、永豐金租賃、永豐金國際租賃、永豐金資本國際(香港)、永豐創投、永豐金證券、永豐期貨、永豐投顧、永豐證創投、永豐金證券(亞洲)、永豐金資產管理(亞洲)、永豐金金融服務、永豐投信等)全體新進及在職同仁(含派遣同仁)年度「誠信經營守則」、「誠信經營作業程序及行為指南」及「檢舉制度」線上教育訓練,受訓時數約1小時,2023年共計有12,312參與人次,參與率100%。
    7. 訂定本公司「反賄賂與貪腐聲明」
      為強化與利害關係人之溝通,俾利其快速掌握本公司在反賄絡與貪腐面向之承諾與機制,訂定「反賄賂與貪腐聲明」,並將該聲明公告於本公司官網。
       
  4. 第三屆誠信經營委員會成員名單、資格及專長
    職    稱 姓    名 資格條件 專    長
    召 集 人 潘維大 永豐金控獨立董事 金融、商務、法律、風險管理
    委 員 蘇慧貞 永豐金控獨立董事 氣候變遷/環保、風險管理
    委 員 馬文玲 永豐金控獨立董事 金融、商務、財務/會計、風險管理
    委 員 林玉芬 永豐銀行獨立董事 金融、商務、法律、風險管理
    委 員 蘇志正 永豐銀行獨立董事 金融、商務、財務/會計、風險管理
    委 員 蘇崇銘 永豐銀行獨立董事 金融、商務、財務/會計、風險管理
    委 員 薛琦 永豐金證券獨立董事 金融、商務、財務/會計、風險管理
    委 員 何資文 永豐金證券獨立董事 金融、商務、財務/會計、風險管理
    委 員 林玲蘭 永豐金證券獨立董事 法律、風險管理

     
  5. 委員會運作情形資訊
    1. 2023年誠信經營委員會共召開會議2次(2023年2月21日召開第二屆誠信經營委員會2023年第一次會議,2023年8月24日召開第三屆誠信經營委員會2023年第一次會議),委員出席情形如下:
      職    稱 姓    名 應出席次數 實際出席次數 未出席或委託出席次數 備註
      召 集 人 潘維大 2 2 - 第二屆及三屆誠信經營委員會委員
      委  員 蘇慧貞 1 1 - 第三屆誠信經營委員會委員
      委  員 馬文玲 1 1 - 第三屆誠信經營委員會委員
      委  員 林玉芬 2 2 - 第二屆及三屆誠信經營委員會委員
      委  員 蘇志正 2 2 - 第二屆及三屆誠信經營委員會委員
      委  員 蘇崇銘 2 2 - 第二屆及三屆誠信經營委員會委員
      委  員 薛琦 2 2 - 第二屆及三屆誠信經營委員會委員
      委  員 何資文 2 2 - 第二屆及三屆誠信經營委員會委員
      委  員 林玲蘭 2 2 - 第二屆及三屆誠信經營委員會委員
      委  員 許建基 1 1 - 第二屆誠信經營委員會委員
    2. 2023年度誠信經營委員會決議事項
      誠信經營委員會
      日期
      期    別 議案內容 誠信經營委員會
      決議結果
      2023年
      2月21日
      第二屆誠信經營委員會
      2023年第一次會議
      本公司第二屆誠信經營委員會2022年第二次會議議事錄及執行情形報告案。 會議議事錄已於2022年9月23日經金控董事會備查。
      本公司誠信經營委員會2022年績效評估結果報告案。 洽悉。
      定期陳報本公司及子公司檢舉案件處理情形案。 洽悉。
      陳報證券子公司經主管機關檢查發現涉有重大不誠信行為之查核結果案。 洽悉。
      本公司、銀行及證券子公司不誠信行為防範方案檢視結果案。 洽悉。
      2023年
      8月24日
      第三屆誠信經營委員會
      2023年第一次會議
      本公司第二屆誠信經營委員會2023年第一次會議議事錄及執行情形報告案。 會議議事錄已於2023年3月24日經金控董事會備查。
      定期陳報本公司及子公司檢舉案件處理情形案。 洽悉。
      定期陳報本公司及子公司防範不誠信行為方案遵循情形查核結果案。 洽悉。
      擬修正本公司「檢舉案件處理辦法」案。 經全體出席委員同意修正後通過,續提董事會核議。