公司治理運作情形

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項目 運作情形 與金融控股公司治理實務守則差異情形及原因
摘要說明
一、金融控股公司股權結構及股東權益
(一)金融控股公司是否訂定內部作業程序處理股東建議、疑義、糾紛及訴訟事宜,並依程序實施? V  

(一)本公司針對股東建議事項,均由相關主管專責處理。另本公司於官網設有投資人服務中心專區,揭露相關聯絡方式,股東可來電或來函洽詢。

無差異
(二)金融控股公司是否掌握實際控制金融控股公司之主要股東及主要股東之最終控制者? V   (二)本公司大股東名單由董事會秘書處專責處理,其餘子公司由財務長辦公室負責。
(三)金融控股公司是否建立、執行與關係企業間之風險控管機制及防火牆機制? V   (三)本公司及主要子公司(含銀行及證券子公司)皆設置獨立之風險管理單位負責各自相關業務之風險控管。另本公司及所有子公司之董事、監察人、負責人及大股東等利害關係人之授信及授信以外之其它交易行為分別依銀行法第32、33及33之1至4條及金控法第44及第45條等相關規定辦理。
二、董事會之組成及職責
(一)金融控股公司除依法設置薪資報酬委員會及審計委員會外,是否自願設置其他各類功能性委員會? V  

(一)本公司設置薪資報酬委員會及審計委員會,由本公司三席獨立董事擔任委員會委員;2018.3.23設置誠信經營委員會由本公司三席獨立董事及銀行、證券子公司獨立董事擔任委員會委員,其組成、職責及運作分別依本公司「薪資報酬委員會組織規程」、「審計委員會組織規程」、「誠信經營委員會組織規程」辦理。

誠信經營委員會負責誠信經營政策與防範方案之審議及監督經理部門執行成效,主要掌理下列事項,並定期向董事會報告遵循情形:

1.協助將誠信與道德價值融入公司經營策略,並配合法令制度審議誠信經營之相關防弊措施、監督制衡機制。

2.審議防範不誠信行為方案,並於各方案內審議工作業務相關標準作業程序及行為指南。

3.監督經理部門規劃內部組織、編制與職掌,對營業範圍內較高不誠信行為風險之營業活動,設置相互監督制衡機制。

4.監督誠信政策宣導訓練之推動及協調。

5.建立檢舉制度並監督其執行之有效性。

6.協助董事會監督管理階層查核及評估落實誠信經營所建立之防範措施是否有效運作,並定期就相關業務流程進行評估遵循情形,作成報告。

誠信經營委員會每半年應至少召開一次,並得視需要隨時召開會議。

無差異
(二)金融控股公司是否定期評估簽證會計師獨立性?   (二)本公司簽證會計師採一年一聘,並評估簽證會計師之獨立性,評估標準包含非本公司之利害關係人、未持有本公司股份、未在本公司擔任任何職位、未受有懲戒處分及未有七年未更換之情形,並將評估結果提報2018.3.22審計委員會及2018.3.23董事會審議通過。本公司簽證會計師均符合本公司獨立性評估標準,簽證會計師並出具超然獨立聲明書。
三、金融控股公司是否設置公司治理專()職單位或人員負責公司治理相關事務 V   本本公司董事會秘書處負責統籌公司治理相關事務,提供董事執行業務所需資料、依法辦理董事會、審計委員會、薪資報酬委員會及股東會之會議相關事宜及製作董事會、審計委員會、薪資報酬委員會及股東會議事錄等。 無差異
四、金融控股公司是否建立與利害關係人溝通管道? V   本公司每年回顧與檢視利害關係人群體,並針對各利害關係人群體,包含員工、客戶、股東( 投資人)、供應商、媒體、社區或NPONGO、主管機關等設有專屬溝通管道,如公司網站設立利害關係人專區、定期舉辦法說會、發布新聞稿、參與座談會與研討會及配合主管機關做政策建言等,以確實回應與利害關係人關注之議題及需求,做為永豐金控及子公司對於未來業務發展、產品設計、服務管道與社會回饋規劃的參考依據,以期達到與利害關係人良好的互動。 無差異
五、資訊公開
(一)金融控股公司是否架設網站,揭露財務業務及公司治理資訊之情形? V   (一)本公司設有公司網站,並隨時更新財務及業務資訊。公司治理之相關資訊亦將於網站上陸續揭露。 無差異
(二)金融控股公司是否採行其他資訊揭露之方式(如架設英文網站、指定專人負責金融控股公司資訊之蒐集及揭露、落實發言人制度、法人說明會過程放置金融控股公司網站等)? V   (二)本公司同時設有中英文網站,亦已指定專人隨時統籌公司資訊之揭露與更新。本企業團明確落實發言人制度,設有發言人及代理發言人統一窗口,負責對外公開資訊。

六、金融控股公司是否有其他有助於瞭解公司治理運作情形之重要資訊(包括但不限於員工權益、僱員關懷、投資者關係、利益相關者權益、董事及監察人進修之情形、風險管理政策及風險衡量標準之執行情形、客戶政策之執行情形、銀行為董事及監察人購買責任保險之情形、對政黨、利害關係人及公益團體所為之捐贈情形等)?

V  

1.本公司「公司治理守則」在第四章「強化董事會職能」就董事會成員訂有多元化方針。本公司董事會成員具備多元性,包含不同專業經驗或背景,並具備執行職務所必須之知識、技能及素養。董事會就成員組成擬訂多元化的政策揭露於公司網站及公開資訊觀測站。
2.本公司固定每月召開董事會,2017年度董事實際出席率達92.9%。
3.董事對於利害關係之議案依法迴避不參與表決。
4.本公司為企業團之董事與監察人購買董監事責任保險。
5.本公司訂定風險管理準則,作為金控及子公司風險管理政策之基本原則。各主要子公司對其相關業務亦皆分別訂定各種相關風險管理政策及規定。
6.本公司設有客服公司,由專屬客服人員提供免費客服熱線以及網路線上服務以作最快速與便利的服務與問題解決機制。並設有整合金控子公司之服務管理小組以處理不同層級與跨子司之顧客服務與抱怨,達到保護消費者與顧客滿意之目的。
7.本公司訂定工作規則及各項薪獎福利辦法作為金控及子公司人事管理規範之基本原則,各主要子公司本此原則,按業務特性分別訂定相關人事管理政策及規定。另就員工學習發展部份,金控設有專職部門統籌負責相關教育訓練及職涯發展之規劃與執行。
8.為落實執行公司治理之精神,積極與投資人溝通公司整體願景及策略。
9.定期與即時的公開資訊揭露,如財務報告、重大訊息、法人說明會、投資說明會等等,落實協助投資人及市場瞭解公司營運、財務狀況及策略之執行。
10.在投資人關係方面,於金控網站內架設「投資人訊息」專區,正確完整的提供公司所有對外揭露資訊,如公司聲明、新聞發佈及公司年報等等,並於財務長辦公室下指派專責人員負責回應投資人之相關問題。
11.於本公司及子公司網站架設意見回饋機制,提供聯絡窗口並有效處理投資人抱怨與建議。
12.為防止內線交易行為,本公司之「股權管理辦法」、「工作規則」中,列有禁止董事、經理人、內部人及員工從事內線交易之相關規定,上開規定並公告於本公司內部網路供全體同仁遵循,以避免發生違反內線交易情事。
13.本公司及主要子公司2017年無對政黨與利害關係人捐贈;
捐助新台幣2,500,000元整予臺灣金融服務業聯合總會籌設之「金融業慈善獎助學金」,協助弱勢家庭青年學子順利完成學業;捐贈「財團法人中小企業信用保證基金」新台幣127,712,879元;捐贈「財團法人歐豪年文化基金會」新台幣1,000,000元整。子公司永豐人身保代連續6個年度參加「國立政治大學風險與保險研究中心」會員,期間為期二年(2017-2018),每年捐贈費用新台幣30萬元,二年共計60萬元。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

無差異

七、請就臺灣證券交易所股份有限公司公司治理中心最近年度發布之公司治理評鑑結果說明已改善情形,及就尚未改善者提出優先加強事項與措施。  V   改善情形:
1.訂定「公司治理守則」、「道德行為準則」、「誠信經營守則」、及「企業社會責任守則」,並設置誠信經營委員會及永續發展委員會。
2.加強對會計師獨立性之評估說明。
加強改善事項:
1.訂定董事會績效評估辦法。
2.訂定檢舉案件處理辦法。
3.股息於除息基準日起30日內發放完畢。
無重大差異