2020年第一季營運報告

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金控2020年第一季EPS 0.21元,ROE 6.43%;手續費淨收益創單季歷史新高

【2020.5.26】永豐金控(2890)第一季淨收益87.8億元(QoQ+4.5%,YoY-10.2%),稅後淨利23.5億元(QoQ-20.6%,YoY-37.3%),每股盈餘0.21元,ROE 6.43%,每股淨值12.95元。

永豐金控第一季利息淨收益43.3億元(QoQ +1.3%,YoY+12.2%),主因放款動能顯著且存款成本下降。第一季手續費淨收益39.3億元(QoQ+80.8%,YoY+28.0%),係受惠於財管手收成長。第一季其他淨收益5.3億元(QoQ-73.2%,YoY-81.6%),下滑主因受新冠肺炎影響,資本市場巨幅波動影響有價證券評價所致。

永豐銀行第一季淨收益74.6億元(QoQ+21.4%,YoY-1.2%),稅後淨利26.2億元(QoQ+9.2%,YoY-16.1%)。第一季底總存款1.47兆元(QoQ+5.2%,YoY+14.6%),成長動能持續;總放款1.09兆元(QoQ+6.6%,YoY+8.9%),放款成長動能主要來自法金放款。第一季存放利差1.27%(QoQ +4.6bps,YoY-3.3bps)、淨利差1.00%(QoQ+2.4bps,YoY-3.8bps)。資產品質持續改善,第一季逾放比率0.19%(QoQ-2bps,YoY-4bps),備抵呆帳覆蓋率696%。第一季底永豐銀行合併資本適足率14.21%,第一類資本適足率11.73%,普通股權益資本適足率10.56%,維持穩健。

永豐金證券第一季淨收益15.7億元(QoQ-27.6%,YoY-13.5%),稅後淨利1.1億元(QoQ-79.1%,YoY-73.4%)。證券第一季經紀與複委託手收持續成長,帶動穩定性收入達17.7億元(QoQ+2.2%,YoY+35.2%),然而整體獲利受到資本損失影響而下滑。證券持續積極發展複委託業務,市佔率穩居第二,帶動第一季泛財富管理手續費淨收益達5.6億元(QoQ +28.6%,YoY+77.1%)。

永豐金控於2019年訂定五大策略主軸,其中第五大主軸即為深化公司治理、永續發展與風險控管。近期亦獲得證交所2019年度公司治理評鑑,名列901家上市公司前5%的肯定。在企業社會責任方面,金控已於2019年底獲得ISO 50001能源管理系統驗證,銀行於今年2月簽署赤道原則。今年度金控企業社會責任報告書將公開揭露新興風險、TCFD氣候變遷風險之鑑別機制及程序,以加強資訊揭露。未來我們仍將秉持「以金融成就美好生活」的經營願景,持續強化公司治理與善盡企業社會責任。

 

營運摘要
1Q20金控年化ROE 6.43%,稅後獲利減少主受資本市場動盪影響有價證券收益,惟本季核心收益仍維持QoQ與YoY正成長
NT$mn 1Q20 QoQ YoY
淨收益 8,783 4.5% -10.2%
稅後淨利 2,354 -20.6% -37.3%
 
手續費收益受惠於財管及法金成長帶動,利息淨收益增加因放款動能顯且存款成本下降
NT$mn 1Q20 QoQ YoY
利息淨收益 4,329 1.3% 12.2%
手續費淨收益 3,928 80.8% 28.0%
其他淨收益 525 -73.2% -81.6%
 
金控資產維持成長,銀行放款增持房貸、SME,資金亦配置有價證券部位,資本保持穩健
  • 金控1Q總資產規模NT$1.92兆元,QoQ +4.5%;YoY +12.1%。
  • 銀行1Q合併放款規模突破NT$1.09兆元,QoQ +6.6%;YoY +8.9%。
  • 金控1Q CAR 116%,銀行合併BIS ratio 14.21%,Tier 1 ratio 11.73%。
Awards and Achievements
  • 金控於證交所第六屆2019年度公司治理評鑑結果名列901家上市公司之前5% 。
  • 金控獲英國標準協會(BSI, The British Standards Institution) ISO 50001能源管理系統驗證,為愛地球的付出獲得國際的肯定。
  • 銀行已於2020年2月簽署「赤道原則」,成為全球第102家赤道銀行。
  • 銀行榮獲路透(Refinitiv)頒發2019年台灣最佳人民幣交易機構、台灣最佳交易創新銀行、台灣最佳亞幣NDF交易機構、台灣最佳亞幣NDF交易員及台灣最佳人民幣交易員等五項外匯交易大獎,外匯專業服務能力深獲肯定。
  • 銀行榮獲櫃檯買賣中心評選「2019年下半年度優良中央公債造市商」,積極參與市場報價與交易的卓越表現,深獲市場及主管機關高度的認同。
  • 證券榮獲櫃買中心2019年「上櫃權證競賽獎勵活動」-「權面齊發獎」第三名殊榮,堅守權證造市品質及用心經營權證業務,屢獲佳績與肯定。
  • 投信榮獲2019年《指標》台灣年度兩大最佳基金公司獎項,包括:大中華股票、消費品及服務類等二獎項,基金表現與專業能力深獲肯定。