2019年第四季營運報告

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 金控2019年稅後淨利124.1億元(YoY+31.6%),EPS 1.1元,ROE 8.55%,均為近五年最佳;手續費淨收益107. 5億元(YoY+8.0%),為金控成立以來歷史新高

【2020.3.3】永豐金控(2890)自結第四季淨收益84.0億元(QoQ-8.0%),稅後淨利28.9億元(QoQ-2.3%);2019全年淨收益363.3億元(YoY+13.1%),全年稅後淨利124.1億元(YoY+31.6%),每股盈餘1.1元, ROE 8.55%,每股淨值13.16元。

永豐金控2019年淨收益363.3億元(YoY+13.1%),其中:利息淨收益161.1億元(YoY+2.0%),手續費淨收益107.5億元(YoY+8.0%),其他淨收益94.8億元(YoY+48.8%)。利息淨收益與去年大致持平;手續費淨收益受惠於財管動能與放款增加;其他淨收益大幅成長係受惠於聯準會持續降息,資本市場熱絡有助於各子公司股債交易及評價利益表現。在費用控管得宜下,金控全年稅後淨利較2018年大幅成長31.6%。

永豐銀行2019年淨收益273.3億元(YoY+8.5%),稅後淨利102.5億元(YoY+6.0%)。全年利息淨收益149.8億元(YoY+1.1%)。手續費淨收益59.9億元(YoY+15.6%),主要受惠於財富管理及放款手收分別成長17.2%與46.4%。全年其他淨收益63.5億元(YoY+22.8%),大幅成長動能來自於銀行換匯操作收益及有價證券評價利益。2019年底總存款1.4兆元(QoQ+0.5%,YoY+17.0%),仍維持成長動能;總放款1.03兆元(QoQ-4.1%,YoY+8.4%),因策略性減少大型企業放款,QoQ小幅下降4%,全年仍穩健增長。資產品質維持良好,第四季逾放比率0.21%(QoQ無增減,YoY-4bps),備抵呆帳覆蓋率651%。第四季底合併資本適足率14.26%,第一類資本適足率12.16%,維持穩健。

永豐金證券2019年淨收益81.6億元(YoY+26.2%),稅後淨利18.6億元(YoY+297.2%)創下十年新高。證券整體獲利顯著成長,主因手續費收入穩健,加上股債交易與評價利益大幅增加所致。證券積極發展財富管理業務,2019泛財富管理手續費淨收益達16.7億元(YoY+59.5%)。

2019年永豐金控啟動執行五大經營主軸包含強化資產配置、提升經營效率;提升手續費收入;衝刺海外收益;積極進行數位轉型;以及深化公司治理、永續發展與風險控管。2020年亦將持續推動,深化綜效,共享價值。

在企業社會責任方面,永豐金控近年致力於發展永續金融商品,包括推動太陽能融資專案、發行綠色債券等,大力支持再生能源及綠色環保產業發展,獲得卓越成效,為唯一連續四年獲經濟部「光鐸獎-優良金融服務獎」肯定的銀行業者;2019年12月以農產智慧交易平台、綠能融資二項服務,獲國際知名財經雜誌《The Asset》頒發「The Asset ESG Corporate Awards 2019」雙料大獎肯定。未來永豐金控將持續精進公司治理、優化資訊揭露、加入或簽署國際ESG倡議、取得各項國際認證及提升溫室氣體盤查覆蓋率。永豐銀行亦已於2020年2月27簽署「赤道原則」(Equator Principles, EPs),成為全球第102家赤道銀行(Equator Principles Financial Institutions, EPFIs)。

營運摘要
2019年金控ROE 8.55%,YoY +1.83%。淨收益成長推動淨利與ROE達近五年最佳水準
NT$mn 4Q19 QoQ 12M19 YoY
淨收益 8,404 -8.0% 36,330 13.1%
稅後淨利 2,893 -2.3% 12,407 31.6%
 
手續費收益成長受惠於財管動能彰顯,其他淨收益受惠於金融交易(含銀行換匯操作)穩定獲利
NT$mn 4Q19 QoQ 12M19 YoY
利息淨收益 4,279 4.0% 16,108 2.0%
手續費淨收益 2,171 -27.4% 10,745 8.0%
其他淨收益 1,954 -4.0% 9,477 48.8%
 
本季金控資產維持成長,銀行調節法金放款,增持個金放款、有價證券部位,資本保持穩健
  • 金控4Q總資產規模NT$1.83兆元,QoQ +0.5%;YoY +14.2%
  • 銀行4Q合併放款規模NT$1.03兆元,QoQ -4.1%;YoY +8.4%
  • 金控4Q CAR 118%,銀行合併BIS ratio 14.26%,Tier 1 ratio 12.16%
Awards and Achievements
  • 金控榮獲台灣永續能源研究基金會《2019 台灣企業永續獎》共六項大獎:「企業永續報告類-英文報告書金獎」、「企業永續報告類-中文報告書銀獎」、「綜合績效獎-台灣永續企業績優獎」、「單項績效獎-性別平等獎」及兩座「單項績效獎-社會共融獎」,實踐永續經營及企業社會責任績效獲得認同。
  • 金控以銀行的農產智慧交易平台、綠能融資二大服務,榮獲《財資雜誌》(The Asset)頒發「The Asset ESG Corporate Awards 2019」雙料ESG大獎,推動綠色金融成績備受肯定。
  • 銀行榮獲經濟部能源局頒發「優良太陽光電系統光鐸獎-優良金融服務獎」,為全台唯一連續四年獲獎的銀行業者,綠能金融服務獲得肯定。
  • 證券榮獲《財資雜誌》(The Asset)頒發「台灣政府公債次級市場最佳債券商」第一名、「台灣政府公債最佳發行主辦機構」第二名,傑出表現獲得讚揚。
  • 期貨勇奪新加坡交易所「2019新交所股指期貨傑出經紀商大獎」,股指期貨衍生商品交易優異表現備受肯定。