| 項 目 |
運作情形 |
| 一、
公司股權結構及股東權益 |
| (一) |
公司處理股東建議或糾紛等問題之方式 |
| (二) |
公司掌握實際控制公司之主要股東及主要股東之最終控制者名單之情形 |
| (三) |
公司建立與關係企業風險控管機制及防火強之方式 |
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| (一) |
本公司針對股東建議事項均由相關主管專責處理。 |
| (二) |
本公司董事會秘書處專責處理。 |
| (三) |
本公司及其主要子公司(含銀行、證券及信用卡子公司)皆設置獨立之風險管理單位負責各自相關業務之風險控管。另本公司及所有子公司之董、監事、負責人及大股東等利害關係人之授信及授信以外之其他交易行為分別依銀行法第
32, 33及33之1至4條及金控法第44及 45條等相關規定辦理。 |
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| 二、
董事會之組成及職責 |
| (一) |
公司設置獨立董事之情形 |
| (二) |
定期評估簽證會計師獨立性之情形 |
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| (一) |
本公司設置獨立董事二席。並依證券交易法第十四條之二修正公司章程，增訂董事會設置獨立董事，並訂定候選人提名制度等相關應遵循事項，同時增訂常務董事中獨立董事名額之規定。 |
| (二) |
每年評估一次。 |
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本公司稽核總處定期向監察人報告內部查核情況。
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本公司及其子公司皆分別設置利害關係人名單及交易維護窗口負責各別業務之溝通事宜。 |
| 五、
資訊公開 |
| (一) |
公司架設網站，揭露財務業務及公司治理資訊之情形
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| (二) |
公司採行其他資訊揭露之方式（如架設英文網站、指定專人負責公司資訊之蒐集及揭露、落實發言人制度、法人說明會過程放置公司網站等） |
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| (一) |
本公司設有公司網站，並隨時更新財務及業務資訊。公司治理之相關資訊亦將於網站上陸續揭露。 |
| (二) |
本公司同時設有中英文網站，亦已指定專人隨時統籌公司資訊之揭露與更新。本公司明確落實發言人制度，設有發言人及代理發言人統一窗口，負責對外公開資訊。 |
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未設置。 |
| 七、 |
其他有助於瞭解公司治理運作情形之重要資訊（如董事及監察人進修之情形、董事出席及監察人列席董事會狀況、風險管理政策及風險衡量標準之執行情形、保護消費者或客戶政策之執行情形、董事對利害關係議案迴避之執行情形、公司為董事及監察人購買責任保險之情形及社會責任等）： |
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- 本公司遇有公司治理相關進修資訊，均轉知董事及監察人知悉並參與課程。
- 本公司固定每個月召開董事會，每次均有十位以上董事出席（含代理出席），二位以上監察人列席。
- 董事對於利害關係之議案依法自行迴避不參與表決。
- 本公司為企業團之董事與監察人購買董監事責任保險。
- 本公司為善盡社會責任，定期贊助公益活動，並曾獲多屆文馨獎。
- 本公司訂定 "風險管理準則" 作為金控及其子公司風險管理政策之基本原則。各主要子公司對其相關業務亦皆分別訂定各種相關風險管理政策及規定。本公司對與市場風險有關之業務現採用 "VaR" 風險管理系統作為市場風險衡量之機制。
- 本公司設有客服中心，由專屬客服人員提供免費客服熱線以及網路線上服務以作最快速與便利的服務與問題解決機制。
並設有整合金控子公司之服務管理小組以處理不同層級與跨子公司之顧客服務與抱怨，達到保護消費者與顧客滿意之目的。
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公司治理運作情形
